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    IPO排隊銀行2021業績比拼:八成向好 廣州銀行、重慶三峽銀行凈利增速“掉隊”

    財聯社|2022年05月10日
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    8家銀行中有7家銀行2021年凈利潤同比增長幅度超過10%。其中,江蘇海安農商行、亳州藥都農商行、東莞銀行凈利潤同比增速為13%-18%,廣東順德農商行、湖州銀行2021年凈利潤增速在30%左右。

    截至目前,10家IPO排隊的銀行2021年年報出齊。根據統計,大部分銀行2021年歸母凈利潤(部分銀行數據為凈利潤,以下統稱為凈利潤)處于向好狀態,最高增幅超過3成;不良率升降不一,出現一定分化跡象,部分銀行資本充足率則出現下滑。

    業內人士分析認為,從趨勢看,銀行盈利狀況、資產質量整體趨于改善。監管多舉措引導銀行加大服務實體經濟力度,加之風險防控需要,銀行需要多渠道補充資本實力,上市融資依然是中小銀行緩解資本壓力的有效手段。

    八成銀行業績向好 廣州銀行、重慶三峽銀行凈利增速“掉隊”

    整體來看,10家銀行中,8家銀行凈利潤同比處于增長狀態,占比達到8成。8家銀行中有7家銀行2021年凈利潤同比增長幅度超過10%。其中,江蘇海安農商行、亳州藥都農商行、東莞銀行凈利潤同比增速為13%-18%,廣東順德農商行、湖州銀行2021年凈利潤增速在30%左右。

    從凈利潤數額來看,6家銀行超過10億元,其中,廣東順德農商行、廣東南海農商行、廣州銀行均超過30億元,廣州銀行凈利潤最高,達到41億元。記者發現,多家銀行凈利潤可比肩甚至趕超同類上市銀行。諸如,廣東順德農商行2021年末總資產與青農商行相近,兩家銀行2021年凈利潤均超過30億元;廣東南海農商行2021年末總資產為2485.72億元,與常熟銀行總資產2465.83億元相當,數據顯示,廣東南海農商行、常熟銀行2021年凈利潤分別為30.43億元、23.41億元。

    雖然大部分銀行2021年業績實現增長,不過,排隊銀行中廣州銀行、重慶三峽銀行2021年凈利潤則出現下滑。廣州銀行下滑幅度最大,2021年該行實現實現凈利潤41.01 億元,比上年減少 3.53 億元,降幅7.93%。重慶三峽銀行同比下降幅度相對要小,報告期內該行實現凈利潤 14.97 億元,較上年同期微降 0.41%。

    “排隊銀行2021年盈利有所分化主要與疫情反復、銀行加大對實體經濟讓利以及銀行加大不良處置和撥備計提力度等因素有關?!币晃汇y行業分析師表示,從趨勢看,銀行盈利狀況整體趨于改善。

    對于凈利潤同比下滑的原因,廣州銀行解釋稱,因宏觀經濟形勢下行,信用風險增加,加大撥備計提力度,對凈利潤造成較大影響。

    不良率現分化 亳州藥都農商行增至2.17%

    近年來,銀行業加大不良處置力度,不良率普遍下降。從2021年末10家銀行不良率來看,有著一定的分化跡象。

    整體來看,10家銀行中(除安徽馬鞍山農商行未查詢到數據),廣東順德農商行、江蘇昆山農商行、江蘇海安農商行、東莞銀行、湖州銀行5家銀行2021年末不良率均低于1%。其中,湖州銀行最低,為0.78%。

    剩余4家銀行不良率超過1%,其中,廣東南海農商行、重慶三峽銀行微高于1%,廣州銀行為1.57%,亳州藥都農商行相對最高,超過2%,為2.17%。

    與上年末相比,有5家銀行不良率有所上升,廣東順德農商行、廣東南海農商行、重慶三峽銀行微增0.02-0.03個百分點,廣州銀行、亳州藥都農商行不良率增幅最為明顯,相較于上年末,兩家銀行不良率分別提升0.47個百分點、0.65個百分點。

    根據銀保監會數據,2021年四季度末,商業銀行不良貸款余額2.8萬億元,較上季末增加135億元;商業銀行不良貸款率1.73%,較上季末下降0.02個百分點。

    針對亳州藥都農商行2021年不良率同比明顯提高的原因等問題,記者向亳州藥都農商行發去采訪函,對方未對相關問題做出直接回復,僅回復稱:2021年該行不良貸款率符合監管指標,處于正常水平。(指標標準為<=5%)

    光大銀行金融市場部分析師周茂華表示,個別中小銀行不良率出現一定幅度波動屬于正?,F象,這可能與散發疫情、區域宏觀經濟短期波動等因素有關。國內經濟整體延續穩步復蘇態勢,中小銀行撥備維持高位。整體看,中小銀行資產質量與經營有望保持穩健。

    編輯:胡玉婷

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